Servicios Financieros
Estamos orientados de manera muy específica en el análisis y medición del riesgo de crédito en instituciones de banca múltiple y de desarrollo.
Riesgo de Crédito
El riesgo de crédito como una probabilidad de morosidad, e incumplimiento de pago ¿Cómo medir la exposición al riesgo de crédito?
Las instituciones deberán calificar su cartera en base a la morosidad, deberán estimar su probabilidad de incumplimiento, calcular la pérdida esperada y la pérdida no esperada de la cartera crediticia para la implementación de capital.
A través de personal especializado en administración de riesgos, brindamos la cobertura y asesoría para determinar la calificación de una cartera crediticia con base a la morosidad de los clientes, estimamos la probabilidad de incumplimiento y cuantificamos el impacto de la perdida esperada al capital, principalmente en instituciones financieras de banca múltiple y de desarrollo.
Riesgo de Mercado
El riesgo de mercado se asocia con la volatilidad, afectada por factores internos o externos a la compañía, como inflación, tasas, desempleo, etc. Medimos la rentabilidad esperada y el riesgo al que se esta expuesto para un conjunto de activos de renta variable o fija.
Riesgo de Liquidez
El riesgo de liquidez afecta la continuidad del negocio por contar con activos que por su naturaleza no pueden generar la liquidez inmediata que requiere una institución para hacer frente a sus obligaciones. Nos encargamos de calcular los ratios de la institución y medir el impacto que podrá causar la poca liquidez que tiene una empresa en sus operaciones tradicionales.
Requerimientos de Capital
Las instituciones financieras están obligadas a mantener niveles de capital óptimos para hacer frente a sus obligaciones por unidades de riesgo, nos encargamos de determinar los requerimientos de capital para riesgo de crédito, riesgo de mercado y riesgo operativo.